一位只有小学文化的男子，以推销基金产品为名，要求参加者通过“入金”交纳费用的方式成为某资产管理公司会员，入会费用最低5000美元，并向其承诺最低月化5%的预期盈利。 　　实际上，该资产管理公司主要在互联网上通过直播、朋友圈宣传等方式进行虚拟炒外汇宣传，线下则通过产品推介会宣传其业务，推广发展客户和经纪人，依托资产管理系统采取经纪人层级发展模式组织传销活动。 　　日前裁判文书网披露的一则一审刑事判决书，揭露了这起以推销基金产品为名进行传销活动的违法犯罪行为。

　　小学文化餐厅老板推销基金 　　承诺月收益不低于5% 　　我们来看一下这位传销头目是如何通过推销基金进行传销活动的。 　　主人工肖某是一位四川人，开着一家餐厅。2019年底左右，肖某通过朋友李某珑介绍知道了泽万平台。据她介绍，在该平台投资5000美金买“安可一号”基金，每月差不多有5%的返点。肖某听后觉得不错，就进行了投资。粗略计算，最低5%的月收益相当于年收益不低于60%，属于很高的收益水平。 　　后来，肖某获知，拉别人进平台投资也有动态收益，因此他就拉了几个新人到平台投资。当时肖某投资了3万5千元人民币，每月1700元左右的利息；后面拉到下面的投资人后，他每月也能拿到佣金(动态收益)。 　　据肖某介绍，泽万平台即泽万投资管理(香港)公司在新疆会展中心设有办公室，他还曾与公司老总姜某隆见过一次面。 　　泽万投资管理(香港)公司采取经纪人层级发展模式，由下到上分5个级别：客户；IB(经纪人)；MIB(高级经纪人)；PIB(钻石经纪人)和ED(合伙人)。会员以发展下线的人数、入金金额组成不同级别并作为获利依据。 　　而肖某达到了MIB的级别。他用其下线之一张某的信息和银行卡在平台注册了账户，实际控制这个账户并以张某名义发展下线。 　　“平时一起吃饭、聚会的时候，我的上线李某珑会讲在泽万具体操作的规则，我也会给我的下线讲平台怎么收益，5%的静态收益挺诱人的。张某刚开始投资了5万元，后面她从平台抽回去1万多元钱。基本上我的下线投资的都是5000美金。”肖某供述道。 　　按照张某的证言，肖某对其表示，最少投资5000美金；每月返利最少5%。张某投了5万人民币，中途抽出了1万5千元。 　　据法院查明，肖某为泽万公司的MIB(高级经纪人)，其以张某(另案处理)名义发展下线，经河南开合电子数据司法鉴定所司法鉴定显示在以用户名admin为实体顶点的层级关系中，张某处在第十层级，发展下线下层层级45级，下层用户数量354人，直接推荐用户数量13人。 　　线上虚拟抄外汇宣传+线下推介